民泰银行成都分行打击电信网络诈骗取得明显成效

　　民泰银行成都分行认真落实人行成都分行关于电信网络新型违法犯罪涉案银行账户管理办法，督促辖内各机构认真履行民泰银行成都分行关于反电信诈骗账户排查工作要求，对现存可疑账户深入分析、强化监管，取得明显成效。

　　去年9月，客户邓女士在我行广元利州支行开立个人账户后，账户出现每日大批次、大金额转账行为，9月末被反洗钱系统抓取为可疑客户。支行工作人员高度重视，当即落实反洗钱岗密切关注，并于11月中旬进行了上门尽职调查。

　　近日，邓女士来我行办理业务，声称自己的借记卡在ATM取款机取钱时被吞没。柜员请其出示身份证，在进行联网核查及卡信息核对后发现，该卡状态为紧急止付状态，止付机构为公安机关，涉嫌电信诈骗。支行当即安排仔细核对，该客户信息和反洗钱系统可疑客户为同一人。同时值班保安提供可疑情况：该卡在ATM吞卡时，取款人为一年轻男子，随行人员3人。邓女士情绪急躁，一直催促工作人员将银行卡归还于她。支行当即向公安机关报警。民警到达后，邓女士及另一男子逃离，其余陪同人员被公安机关带走。

　　支行对此次反洗钱、反电信诈骗做出了较好应对，得益于以下三方面工作：

　　一是强化学习是基础。只有认真学习上级银行工作制度，熟练掌握相关业务工作要求，才能及时发现、主动报告。

　　二是工作精细是关键。只有加强对员工精细化、标准化、制度化管理，不断提升员工的业务水平，才能精准研判、果断处置。

　　三是制度完善是保障。只有落实好上级的工作要求，建立和落实好顺畅的、闭环的相关工作制度，才能规范程序、科学应对。

　　成都分行将坚持不懈抓好内部管理与提升，协助公安机关坚决打击电信网络诈骗犯罪活动，守护人民财产安全！